資金計画サンプル 

現状(before)による報告書

 

下記の方の概要ですが、

ご夫婦(30歳前後)、子供が3人の5人家族です。

給与所得は500万円程度で3500万円で土地と新築建物の購入を予定。

2年後に長女が小学校入学するのでそれまでに希望の校区に家を持ちたいとの事です。不動産以外の要望は教育資金、保険、老後についての備えの要望もありました。

ライフプランの資金計画書です。

現状希望価格の住宅を工夫なしに購入した場合の貯蓄残高の推移をしめしております。グラフから解るように将来の返済に不安が残る結果となってしまいました。

 


改善後(after)の報告書


そこで購入価格の見直しを検討するとともに、建物にも色々と工夫をして住宅プランを変更無しの状態で資金計画の改善が可能か検討してみました。

資金計画の改善前と改善後の比較してみました貯蓄残高が現在から返済完了まで0を上回る事により、住宅ローンの返済が無理なく出来ている事を確認しました。それと同時に家のメンテナンス費用を含む事や、子供の教育費、保険の支払い、老後の資金計画まで、ご要望をバランスよく叶える事ができました。


資金計画が間違うと購入してから、長い期間住宅ローンで苦労をしなければなりません。家の支払いの為に、趣味も節約、家族旅行も節約・・・。家は立派でも家の支払いで一杯一杯。何か違うと思います。「資金計画」「不動産」「建築」全てがうまくできて希望する暮らしを手に入れる事ができます。(大手だと費用が高いし、中小は出来る所がほとんどないです。)


住宅ローンを少しでも減らしたい。



趣味・嗜好、娯楽の費用を残したい。



家族旅行・家族の思い出の費用を残したい。